Por qué necesitamos un testamento y un poder notarial

junio 4, 2021

[ad_1]

Cuando escuche «Planificación patrimonial», ¿qué es lo primero que le viene a la mente? Para la mayoría de nosotros, es posible que no estemos realizando el proceso de distribución de activos físicos como casas o automóviles. Si bien este es el caso, la planificación patrimonial en general abarca mucho más. También establece cómo se conservará, administrará y distribuirá la riqueza de una persona después de su muerte cuando se deprecie.

La planificación lo es todo, y eso incluye discutir lo que sucede cuando todos envejecemos naturalmente. ¿Quién estará a cargo de nuestros asuntos? ¿Qué pasa si no puedo tomar decisiones informadas por mí mismo? ¿Dónde y cómo debo distribuir mi dinero y otros activos? Nunca es demasiado pronto para comenzar este proceso y comenzar a responder estas preguntas.

¿Cuál es el propósito de un testamento y por qué es importante?

Un testamento es un documento vivo que enumera explícitamente todos los activos y pasivos asociados con una persona en particular. Este documento no solo es una necesidad para garantizar que se respeten todos los deseos después de que alguien muera, sino que también garantiza que todo se dividirá y distribuirá como se describe. Esto puede limitarse a una o más personas, como cónyuge, hijos, amigos o una organización sin fines de lucro. También se utiliza un testamento para nombrar a un tutor legal que se encargue de los menores si es necesario.

¿Cuándo debo hacer un testamento?

Cualquiera puede hacer un testamento en cualquier momento, y por lo general es mejor planificar con anticipación y hacer un testamento tan pronto como sienta la necesidad o cuando adquiera activos importantes. Tenga en cuenta que puede actualizar, modificar o revocar el testamento en cualquier momento. Ciertos eventos importantes de la vida también pueden requerir cambios, como B. Comprar una casa, casarse o ampliar su familia con niños. Este es uno de los mejores momentos para reemplazar o hacer adiciones.

¿Cómo hago un testamento?

Escribir un testamento no es difícil ni caro. Se necesita tiempo y esfuerzo, pero no es tan abrumador como muchos podrían describirlo. A continuación, se muestran algunos métodos diferentes:

Escríbalo usted mismo. Un testamento es legalmente vinculante cuando lo escribe y lo firma. Para asegurarse de que el documento sea legalmente vinculante, investigue la ley de su estado para obtener más detalles. Lo mejor es contar con un notario como testigo para evitar problemas a sus albaceas en el futuro.

Utilice la experiencia de un asesor legal. Siempre puede utilizar esta opción para asegurarse de no perderse ningún detalle relevante. Un asistente legal o un abogado podrá mencionar las cosas que quizás no haya considerado. A menudo, los bufetes de abogados también pueden mantener estos documentos seguros.

Una vez que su testamento esté escrito, asegúrese de guardarlo en un lugar que sus seres queridos y albaceas puedan encontrar fácilmente. Puedes guardarlo en casa con otros documentos importantes, preferiblemente en una caja ignífuga o caja fuerte. La clave aquí es asegurarse de que sea accesible. Si la ubicación del documento cambia debido a una mudanza o una emergencia, asegúrese de que las personas que necesitan saber dónde está puedan encontrarlo sin problemas ni molestias.

¿Qué es un poder notarial?

Un poder es un poder otorgado por una persona (el mandante o el mandante) a otra persona (el apoderado) para que los represente en una demanda. En otras palabras, es la autoridad para actuar en nombre del agente y tomar decisiones cuando el agente queda incapacitado.

Hay cuatro tipos diferentes que examinaremos.

Poder general: En este escenario, el agente puede realizar casi cualquier acto como principal, como abrir cuentas bancarias y administrar las finanzas personales. Un reglamento general de poder notarial pierde su validez si el mandante se vuelve incapaz de actuar, retira el poder notarial o muere.

Poder notarial permanente: Este acuerdo especial designa a otra persona para actuar en nombre del mandante y contiene una cláusula que permite al agente mantener la autoridad antes, durante o después de la incapacidad del mandante.

Poder notarial especial o limitado: En este caso, el agente tiene ciertos poderes que se limitan a un área o categoría específica. Un ejemplo es un poder que otorga a una persona un poder para vender su casa o propiedad.

Poder notarial permanente: En algunos estados, un poder notarial a corto plazo está disponible y entra en vigencia si ocurre un evento desafortunado que causa que el mandante quede incapacitado.

¿Qué hace válido un poder notarial?

El director debe ser mentalmente capaz al firmar el poder. Tener testigos que firmen el documento también ayuda a garantizar que sea 100% auténtico, que no haya coacción y que todos los involucrados sean competentes. También debe certificar sus firmas ante notario para fortalecer aún más su credibilidad.

¿Cuál es el procedimiento para la documentación del poder?

Obtenga los formularios necesarios: Ya sea de un bufete de abogados local o de una fuente que proporcione documentos legales precisos. Puede encontrar fácilmente muchos formularios o plantillas en línea. Puede adaptar esta documentación a sus necesidades personales.

Complete los formularios a fondo: Si tiene alguna pregunta o inquietud, no dude en consultar a un abogado antes de celebrar este acuerdo. Asegúrese de leer esta documentación con sus representantes autorizados para asegurarse de que todo sea conciso y claro.

Certifique los documentos ante notario: Firme los papeles con su agente en presencia de un notario. Los bancos locales y los bufetes de abogados suelen tenerlos disponibles. Al igual que con los testamentos, haga copias del contrato y guárdelas en un lugar seguro. Debe mantener todos sus registros de planificación patrimonial en una ubicación central.

Si bien estos temas nunca son fáciles de discutir a medida que envejece, ofrece un nivel de tranquilidad completamente diferente. Si deja saber a sus seres queridos lo que quiere con anticipación, el proceso será más sencillo y menos estresante.



[ad_2]

Article Tags:
· · · · ·
Article Categories:
Finanzas Personales

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *