Invierta con margen | Cómo usar palancas y no quemarse

junio 4, 2021

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Invertir en margen

Al invertir con margen, puede hacer crecer su cartera más rápido. Pero este camino está plagado de riesgos para los inversores sin un plan de juego.

Muchos inversores han perdido todo lo que invirtieron (y bastante más) al utilizar despiadadamente el margen. Y la estrategia se ha ganado con razón la reputación de ser peligrosa.

Sin embargo, es posible aprovechar el apalancamiento y no quemarse financieramente. Examinemos cómo puede utilizar el apalancamiento de forma segura.

Invertir en margen, explicado

Antes de que podamos profundizar en los detalles de las estrategias de inversión inteligentes que utilizan apalancamiento, analicemos cómo funciona la estrategia. Básicamente, una inversión de margen significa usar dinero prestado de su corredor de inversiones para comprar inversiones.

Antes de que pueda comenzar, deberá solicitar una cuenta de margen con su corredor y ser aprobado. Una vez que se configura la cuenta de margen, puede usar el efectivo y los valores en su cuenta regular como garantía para pedir prestado más dinero.

El objetivo de la inversión de margen es capitalizar los rendimientos potencialmente altos. Si espera que una acción en particular suba, puede usar fondos prestados para comprar más acciones de las que podría comprar de otra manera. Para obtener ganancias, la inversión debe generar una tasa de rendimiento más alta que el interés del préstamo.

Con la capacidad de pedir prestado más dinero del que tiene disponible, una inversión de margen es una oportunidad para aumentar sus ganancias. Sin embargo, esta estrategia puede ir rápidamente hacia el sur, ya que también agrava las pérdidas.

Por ejemplo, supongamos que invierte $ 5,000 en acciones de ABC usando $ 2,500 en efectivo y $ 2,500 en margen. Si la acción se aprecia un 20% a $ 6,000, en realidad está haciendo el 40% de su inversión de $ 2,500. Pero si las acciones caen un 20% a 4.000 dólares, perderá el 40%.

Cómo usar la palanca sin quemarse

Ahora que sabe un poco más sobre la inversión de margen, está claro que es más riesgoso que invertir con efectivo. Sin embargo, eso no significa que siempre sea una mala idea. De hecho, le brinda la oportunidad de hacer crecer su cartera más rápido. Examinemos algunas de las estrategias que puede implementar para prevenir quemaduras.

Comprenda su tolerancia al riesgo

Invertir con margen no es una buena opción para todos. Es probable que un inversionista exitoso que aproveche los márgenes tenga un alto nivel de tolerancia al riesgo y esté dispuesto a monitorear de cerca sus inversiones.

A menos que tenga una alta tolerancia al riesgo, las posibles desventajas de invertir con margen podrían ser demasiado grandes para usted. ¡Y eso está bien! No se sumerja en la inversión de margen si no se siente cómodo con la idea de aumentar potencialmente sus pérdidas.

Con una mayor tolerancia al riesgo, podrá asumir mejor los riesgos asociados con la inversión de margen. Este nivel de comodidad puede ayudarlo a ceñirse a su estrategia de inversión durante los inevitables altibajos.

¿No está seguro de cuál es su nivel de tolerancia al riesgo? Consulte estas reseñas para averiguarlo.

Primero, aprenda a invertir

La creación de una cartera de inversiones es una perspectiva apasionante. Cuando se trata de adentrarse en este nuevo mundo del dinero por primera vez, tómate las cosas con calma. No recomendaría invertir en márgenes hasta que tenga una comprensión sólida de cómo funciona el mercado.

Sin una comprensión clara del mercado, es muy fácil perder dinero en inversiones de margen. ¿Necesita ayuda para aprender a invertir en acciones? Nosotros te cubriremos. Lea nuestra guía aquí >>>

Limita tu apalancamiento

Si está buscando rendimientos más altos, puede ser tentador hacer todo lo posible. Después de todo, usted cree que una acción en particular subirá y le traerá enormes ganancias. Sin embargo, debe evitar abrumarse. En lugar de utilizar tanto apalancamiento como sea posible, establezca un porcentaje de su cartera con el que se sienta cómodo y cúmplalo.

Depende de usted decidir dónde limitar su apalancamiento. Muchos se sienten bien entre un 10 y un 25%. Con un límite en sus probabilidades apalancadas, limita el daño que se puede hacer a su cartera si una operación está en su contra.

Use el margen con moderación

Como mencioné anteriormente, es bueno estar atento a un límite cuando se usa el apalancamiento. Pero probablemente debería ir un paso más allá y evitar invertir en margen con demasiada frecuencia.

Cuando el comercio de márgenes se convierte en un hábito habitual, puede resultar difícil mantenerse comprometido y alerta mientras supervisa sus posiciones. En su lugar, utilice los márgenes solo cuando encuentre una oportunidad que valga la pena. Esto tenderá a disciplinarlo durante el transcurso de este ciclo de inversión. Para que pueda mantener todo encaminado según su leal saber y entender.

Si no puede reunir el tiempo y la energía necesarios para controlar eficazmente sus inversiones apalancadas, es posible que desee reprimirse.

Poner órdenes de stop-loss

Una forma de limitar su riesgo de inversión de margen es colocar una orden de stop-loss inmediatamente después de ingresar a una posición. Esto le permite salir automáticamente de una posición si las acciones caen a un nivel que estableció, incluso si no está monitoreando su cuenta en ese momento.

Si bien las órdenes de stop loss son herramientas increíblemente útiles, no pueden mitigar el riesgo general del comercio de margen. Las órdenes de stop loss solo se ejecutan cuando el mercado está abierto. Por lo tanto, no puede sacarlo de su posición durante las horas posteriores al mercado, incluso si sus acciones caen muy por debajo del punto de salida deseado entre las sesiones regulares del mercado.

No olvide considerar la tasa de margen

Incluso con una oportunidad lucrativa de acciones, la tasa de interés asociada con su margen podría eliminar efectivamente las ganancias potenciales. Algunos corredores cobran precios más bajos que otros, por lo que puede valer la pena hurgar.

Sin embargo, como regla general, una de las mejores formas de minimizar sus costos de interés de margen es mantener una actitud de inversión a corto plazo. Las inversiones que desee mantener a largo plazo deben comprarse en efectivo.

Pensamientos finales

Invertir con margen es una estrategia más arriesgada que no es el camino a seguir para muchos inversores. Si prefiere un enfoque más práctico para invertir. Configurar inversiones automáticas con uno de nuestros robo-advisors favoritos puede ser una mejor opción.

Sin embargo, para los traders experimentados y disciplinados, podría valer la pena considerar el uso conservador del margen. Si procede con cuidado y toma precauciones de seguridad, como órdenes de detención de pérdidas, puede descubrir que el riesgo vale la pena.

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