Entonces obtienes el 80% de los beneficios de la inversión inmobiliaria con el 20% del trabajo


Hace más de cien años, un italiano barbudo llamado Vilfredo Pareto analizó en profundidad la distribución de la riqueza en su tierra natal. Finalmente, se encontró con un hallazgo asombroso: el 80% de la tierra en Italia pertenecía a solo el 20% de la población.

Esta observación aparentemente simple dejó un fuerte legado. Conocido como el “Principio de Pareto” o la “Regla 80-20”, la idea de que el 80% de los resultados provienen del 20% del esfuerzo ha hecho olas en múltiples industrias, desde los negocios hasta la informática, los deportes y más allá, sí, incluso el sector inmobiliario. inversiones.

¿Cómo es exactamente? Si observa sus inversiones, probablemente encontrará que alrededor del 80% de sus retornos provienen de solo el 20% de sus inversiones. Esto se aplica no solo a los bienes raíces, sino también a las acciones y los fondos. Al menos, con bastante frecuencia.

Como inversor inmobiliario actual o potencial, también sabe cuánto trabajo implica el proceso de inversión real. Por no hablar del mantenimiento, trato con los inquilinos y administradores de la propiedad y la eventual venta de la propiedad.

Tiene que haber una mejor manera. Afortunadamente, aquí es donde el principio 80-20 es más útil.

80% de resultados – 20% del trabajo

En la práctica, ¿cómo es posible obtener el 80% de sus resultados con solo el 20% del trabajo que realiza actualmente? Bueno, estoy seguro de que has escuchado la frase “trabaja más inteligentemente, no más duro”. Este principio también entra en juego aquí.

La clave es usar una pequeña cosa llamada APALANCAMIENTO.

Cuando la mayoría de la gente piensa en palancas, o piensa en levantar una roca gigante con un sistema de poleas o piensa en una deuda.

El uso de la deuda es un arma de doble filo: puede multiplicar los rendimientos o las pérdidas.

Bueno, mi forma preferida de aprovechar los bienes raíces no es usando dinero, sino usando tiempo.

Todos somos profesionales ocupados y nuestro recurso más limitado es el TIEMPO. Estoy seguro de que hay tantas cosas que le gustaría hacer más “si tuviera el tiempo”.

¿Cómo utiliza este tiempo para inversiones inmobiliarias?

Inversiones inmobiliarias activas

Si es dueño de la propiedad, puede ahorrar tiempo simplemente contratando a un administrador de la propiedad.

Sí, puede perder algunos ingresos totales en lugar de administrarlos usted mismo y atender todas las llamadas. Sin embargo, puede enfocar su tiempo en otras áreas: explorar mercados emergentes, aprender nuevos procesos, expandir su cartera o simplemente pasar tiempo con su familia.

Si te las arreglas y lo disfrutas, genial, sigue haciéndolo.

Sin embargo, si eres como yo, los bienes raíces son divertidos, pero no a costa de mi vida. Es un medio de conseguir lo que realmente quiero: tener el control de mi tiempo, para poder hacer las cosas que amo con las personas que amo.

Si puede obtener fácilmente la mayor cantidad de devoluciones por su cuenta, le recomiendo que lo reconsidere. Deje que los administradores de la propiedad hagan el 80% del trabajo y, como propietario, aún puede obtener el 80-90% de los beneficios.

En ese caso, el 80% de sus resultados podrían provenir de solo el 20% de su tiempo y esfuerzo. Piense en ello como una especie de inversión de retorno de tiempo y esfuerzo. Este es uno que paga mucho más que la proporción tradicional del 100% que proviene del esfuerzo del 100%.

Inversión inmobiliaria pasiva

Mucha gente piensa que la única forma de invertir en bienes raíces es poseer la propiedad inmobiliaria directamente usted mismo. Sin embargo, las inversiones inmobiliarias son un campo de inversión enorme y diverso. Hay muchas formas de participar.

Una de mis formas favoritas de invertir en bienes raíces es a través de lo que se conoce como “inversiones pasivas” como sindicaciones y fondos.

Esencialmente, como socio limitado, invierte en el negocio de otros. Todavía poseen bienes raíces, solo un porcentaje más pequeño de cada edificio.

Regla 80-1 en bienes raíces pasivos

En lugar de ser la regla 80-20 en la Regla de bienes raíces pasivos, me gusta llamarla la regla 80-1. Creo que puede obtener el 80% de los beneficios de la propiedad directa con el 1% del tiempo y esfuerzo.

Cuando invierte pasivamente, continúa disfrutando de flujo de efectivo, apreciación y beneficios fiscales. Puede aprovechar al máximo la experiencia del operador, las conexiones, el equipo, el capital y el TIEMPO mientras se sienta y espera las distribuciones.

La parte que lleva más tiempo con este tipo de inversiones es la fase inicial de debida diligencia. Asegúrese de hacer el esfuerzo de aprender a hacerlo bien. Una vez que haya invertido con un operador, estará en camino hasta que termine. Eso podría ser de 5 a 7 años. Entonces, es importante con quién inviertes.

Esta falta de control es la razón por la que algunos se abstienen de hacer estas inversiones, pero para mí, la falta de control viene con más tiempo libre para mí. Por eso invierto en esta cartera una gran parte de mi cartera.

(Si desea aprender cómo invertir de manera segura en bienes raíces sin ser un propietario, consulte esto Academia inmobiliaria pasiva.)

Reenfocar y reevaluar

A medida que revisa sus estrategias actuales y reevalúa, preste mucha atención a cuál de estas estrategias le generará más ingresos. Tenga en cuenta cuál de estos requerirá más tiempo y esfuerzo.

Puede encontrar que los números no son exactamente 80/20 (o incluso cercanos). Eso está bien porque el principio es el mismo. En mi opinión, es mejor usar el Principio de Pareto menos como una fórmula matemática y más como un concepto para determinar sus prioridades.

Por supuesto, no es bueno tirar una inversión simplemente porque requiere más del 20% de esfuerzo. Pero si puede, hágase el objetivo de eliminar aquellas partes de su vida y su cartera que consumen más energía de la que valen. En cambio, concéntrese en las cosas que ofrecen el mayor rendimiento, tanto en términos de ingresos como de tiempo.

La conclusión es que, cuando se trata de flujos de ingresos, puede ser mejor desviar el enfoque de un chorrito Te has esforzado por seguir fluyendo y en eso Flujo, Solo tienes que monitorear. Entonces tal vez puedas agregar un río más y uno más.

Aprenda a utilizar mejor el tiempo limitado que tiene para obtener los mejores resultados y las cosas saldrán bien.



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