El mejor software de impuestos para patrimonios y fideicomisos


Software de control

Si deja morir a un ser querido en 2020, es posible que deba declarar impuestos sobre un patrimonio o fideicomiso.

Cuando una persona muere, su propiedad pertenece a un patrimonio. Todos los ingresos de los activos de este patrimonio son ingresos del patrimonio. Si el patrimonio genera ingresos superiores a $ 600, el patrimonio es responsable de pagar los impuestos sobre la renta.

Esto es lo que necesita saber sobre los impuestos sobre la propiedad y los fideicomisos. Si solo está buscando el mejor software de impuestos en general, consulte nuestra guía del mejor software de impuestos aquí.

Conceptos básicos del impuesto sobre sucesiones y fideicomisos

Si uno de sus padres o cónyuge falleció en el último año fiscal, es probable que deba presentar una declaración de impuestos para esa persona. Los ingresos de esa persona recibidos durante su vida deben presentarse como parte de una declaración de impuestos regular. Puede utilizar cualquier programa de software de impuestos popular para administrar los ingresos de la persona fallecida en su vida.

Además de los ingresos de por vida de la persona, es posible que deba presentar una declaración por su patrimonio. Los ingresos obtenidos después de la muerte del difunto se agregan a su patrimonio. Esto puede incluir ingresos de alquiler póstumos, regalías o incluso ingresos de transacciones comerciales. Si un patrimonio gana más de $ 600, debe presentar un formulario 1041 del IRS.

El patrimonio puede deducir una variedad de gastos y distribuciones, que incluyen:

  • Distribuciones de ingresos a los beneficiarios
  • Honorarios de expertos
  • Costos de ejecución
  • Otros costos necesarios para la distribución de activos

Si el patrimonio distribuye ingresos a los beneficiarios, estos deben preparar formularios de Anexo K-1 para cada beneficiario. Los beneficiarios deben pagar impuestos sobre la renta.

Por ejemplo, una propiedad genera $ 5,000 en ingresos de una propiedad de alquiler. Paga $ 500 por el asesoramiento de un abogado. Los $ 4.500 restantes se transferirán luego a cinco beneficiarios. El patrimonio es responsable de crear cinco formularios únicos del Anexo K-1 para cada beneficiario.

Mientras el patrimonio esté en el patrimonio, el patrimonio debe solicitar un Número de identificación de empleador (EIN) para poder presentar correctamente el Formulario 1041. Es fácil enviar un EIN en línea. Una vez que tenga un EIN para el fideicomiso, puede presentar impuestos (Formulario 1041) sobre el patrimonio.

¿Qué software de impuestos se puede utilizar para presentar los impuestos de un patrimonio o fundación?

Es común que las fincas contraten a un profesional para que presente los impuestos de depósito en garantía sobre las fincas. Finalmente, generar formularios K-1 y determinar las reglas para el Formulario 1041 puede ser complejo y llevar mucho tiempo. Sin embargo, los responsables de un patrimonio relativamente pequeño pueden decidir declarar impuestos ellos mismos.

Casi todos los programas de impuestos sobre sucesiones están dirigidos a profesionales de impuestos. Esto incluye software como TaxSlayerPro, Drake Tax, ProConnect Tax Online (de Intuit), CrossLink y TaxWise. Pero cada una de estas empresas tenía precios prohibitivamente caros o parecían inaccesibles para los principiantes.

Solo pudimos encontrar dos paquetes de software que le permitirían presentar el Formulario 1041 y emitir los formularios del Anexo K-1. H&R Block permite a los usuarios enviar el Formulario 1041, pero no genera formularios K-1 para los beneficiarios.

TaxAct Estates and Trusts se enfoca más en herencias y fideicomisos que en el negocio de TurboTax. TurboTax puede ser más fácil de usar para propiedades con muchas deducciones comerciales (por ejemplo, cargos de alquiler y depreciación).

Recibí un K-1 de una finca. ¿Qué tengo que hacer?

Si recibió un K-1 de un patrimonio, usted es responsable de pagar impuestos sobre los ingresos que recibió. Los ingresos se consideran ingresos ordinarios, por lo que los impuestos se pagan a su tasa impositiva marginal.

La mayoría de los programas de impuestos importantes (con la excepción de Credit Karma Tax) respaldan los ingresos de los formularios K-1. Nos gustan TaxHawk, H&R Block y TaxSlayer, especialmente para las personas que necesitan presentar varios planes de ingresos.

Estos programas brindan instrucciones detalladas sobre cómo transferir información de su formulario de impuestos a su declaración de impuestos. Por lo general, esto es muy fácil de hacer en un programa de control.

Considere buscar ayuda profesional

La persona responsable de un patrimonio no tiene que declarar impuestos por sí misma. Puede tener más sentido trabajar con un asesor fiscal profesional para asegurarse de que no se lo pierda.

Un asesor fiscal puede ayudar a garantizar que todo se haga correctamente y que se maximicen las deducciones. Si necesita ayuda de un profesional, lea esta guía sobre cómo encontrar un asesor fiscal cerca de usted.

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