De esta forma, puede generar flujos de ingresos pasivos con financiamiento descentralizado

abril 6, 2021

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6 de abril de 2021

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A medida que los mercados de criptomonedas europeos y mundiales se generalizan en 2021, el término DeFi, abreviatura de Finanzas descentralizadas, parece haberse filtrado en la conciencia de las masas, al menos de aquellos que quieren invertir en este espacio aún joven. Con eso en mente, vale la pena señalar que el ecosistema DeFi ha crecido de fuerza en fuerza en los últimos 12 meses impares, con la cantidad de dinero que fluye hacia esta área de $ 1 mil millones a $ 40 mil millones desde que el dólar del segundo trimestre de 2020 ha subido.

Desde un punto de vista conceptual y operativo, se puede ver que los proyectos DeFi funcionan igual que sus contrapartes de financiación central (CeFi). Es decir, permiten a los usuarios prestar y pedir prestado dinero, especular sobre los movimientos de precios de varios activos, ganar tasas de interés, etc., de manera similar a las cuentas bancarias tradicionales, excepto que un banco media las transacciones, reduciendo así los costos que implican omitidos y retrasos. Las reglas de transacción, por otro lado, son aplicadas por el software, sin dejar lugar para errores humanos o descuidos.

El inicio de DeFi fue beneficioso tanto para los cripto maximalistas como para los inversores tradicionales que buscaban rendimientos. La razón es que las llamadas monedas estables son tan elegibles como las criptomonedas tradicionales. Stablecoins son las criptomonedas que están vinculadas 1: 1 a las monedas convencionales y están respaldadas por las respectivas reservas. Algunos de los más utilizados son USDT y USDC, los cuales están vinculados al USD y se pueden comprar en la mayoría de los proveedores de intercambio de criptomonedas. Acceder a DeFi a través de esto elimina el riesgo de precio resultante de la volatilidad de las criptomonedas.

La diferencia de DeFi y cómo puede funcionar a su favor.

Desde el principio, es importante comprender que antes de la llegada de DeFi, los propietarios de criptomonedas no tenían acceso a instalaciones descentralizadas para prestar, cultivar y apostar sus activos. Las opciones centralizadas también eran raras, generalizadas y de dudosa fiabilidad. Sin embargo, a medida que ese espacio continúa creciendo, ahora hay una multitud de formas en que los poseedores de tokens pueden ver multiplicarse su riqueza.

La forma más fácil y conveniente de obtener ingresos pasivos a través de DeFi es depositar sus criptomonedas en una plataforma que ofrece a los usuarios un APY (porcentaje de rendimiento anual). La principal diferencia es que, si bien la mayoría de los bancos ofrecen a los usuarios tasas de entre el 0,2 y el 0,6 por ciento, los retornos de DeFi pueden alcanzar hasta el 15 por ciento.

Agricultura de ingresos.

Como su nombre indica claramente, el concepto de «agricultura de rendimiento» implica la generación de un flujo de ingresos pasivo mediante el uso de una variedad de criptoactivos diferentes. En el sentido más simple, la agricultura de rendimiento se puede comparar con ofertas de financiamiento tradicionales, como depósitos bancarios, depósitos fijos e incluso bonos del gobierno, donde los inversores vinculan sus activos fiduciarios a una institución financiera, lo que permite una mayor liquidez. Esta liquidez genera a su vez un crecimiento para el instituto y, por tanto, permite realizar pagos constantes de intereses a los inversores.

De manera similar, los productores de ingresos pueden utilizar los mercados monetarios de DeFi, los fondos de liquidez, etc. para generar ingresos estables para ellos mismos. Por ejemplo, una persona bloquea 10,000 USDC (moneda estable vinculada al dólar estadounidense) en un protocolo DeFi y le proporciona liquidez instantánea. A cambio de bloquear estos fondos, el individuo será recompensado con tarifas generadas por la plataforma DeFi subyacente. Estos tokens de recompensa se pueden depositar nuevamente en otros grupos de liquidez, de modo que los usuarios puedan generar ingresos constantemente cambiando constantemente entre diferentes protocolos.

Plataformas populares que vale la pena considerar.

Despegar: El nombre UniSwap es casi sinónimo del término «ingresos pasivos», al menos en el panorama mundial de las criptomonedas. El protocolo proporciona una forma concreta para que los usuarios obtengan rendimientos de sus activos al convertirse en proveedores de liquidez (LP).

En el sentido más simple, los LP son aquellas personas que depositan una cantidad equivalente en USD de dos tokens, conocidos como un par, en un grupo de liquidez. Siempre que estos tokens se mueven, por ejemplo, se toman prestados de un tercero, la tarifa que se genera a partir de dicha transacción y se comparte con el LP dependiendo de su participación en el grupo.

UniSwap es perfecto para aquellos que pueden tener «activos criptográficos inactivos» y quieren invertir su dinero en una plataforma relativamente libre de riesgos y fácil de usar.

Aave: Esta es una plataforma de préstamos y préstamos de activos. Pones activos en un grupo (el grupo de USDC, por ejemplo) y cualquier persona que necesite USDC puede pedir prestado algo garantizando el préstamo. Dependiendo de la demanda, pagan aproximadamente entre el 2 por ciento y el 80 por ciento de APR, mientras que usted obtiene entre el 0,5 y el 75 por ciento de APY por prestar al grupo.

Si bien proporcionar grupos de liquidez como Uniswap conlleva cierto riesgo (la «pérdida volátil») según el par de activos con el que esté tratando, Aave es realmente el producto más fácil de entender: 1 depositar un activo, uno en particular Tasa de interés recibida en este activo.

Los riesgos.

Si bien el concepto de agricultura de alto rendimiento parece extremadamente atractivo en el papel, no está exento de riesgos.

El primer riesgo, lo que provocó la mayor cantidad de pérdidas de dinero en 2020, es la codicia. Los retiros de alfombras y las estafas de salida fueron el riesgo número uno de robo de dinero durante el año pasado. ¡Un buen recordatorio de su propia investigación!

El segundo tipo de riesgo, el riesgo técnico, significa que si hubo un error en el contrato inteligente que está utilizando, podría perder todo su dinero y es por eso que desea asegurarse de que hayan sido auditados de forma independiente. Por la misma razón, es mejor no “poner todos los huevos en la misma canasta” y tirarlos en varios troncos.

También ha habido muchos ataques relacionados con «oráculos de adjudicación». Esto se encuentra en algún lugar entre un riesgo técnico, un riesgo de diseño y un riesgo financiero. Un «oráculo» es el servicio a través del cual un protocolo DeFi recibe datos de precios en tiempo real. Estos pueden potencialmente ser manipulados o manipulados, especialmente porque estos instrumentos están completamente automatizados y no hay forma de verificar o verificar la exactitud de los datos proporcionados por estas plataformas. Muchos «ataques» en 2020 se llevaron a cabo manipulando la información de precios de los activos y obteniendo muchos tokens a un precio más barato de lo que se debería de un servicio.

Después de todo, no es ningún secreto que el mercado de criptomonedas en su conjunto está expuesto a fluctuaciones diarias en el precio, lo que hace que el valor de muchos activos suba y baje enormemente. En este sentido, si el valor de una criptomoneda que se cultiva cae a un nivel extremadamente bajo, los usuarios podrían sufrir grandes pérdidas en comparación con la moneda que utilizan para comprar. Doscientos por ciento de APY en algo cuyo precio está bajando un 300 por ciento todos los días no lo hará rico en el corto plazo. Ese es un riesgo financiero, y el resultado final es elegir sabiamente sus activos.

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Ingreso Pasivo

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