Cómo hacer que los impuestos de los contratistas independientes sean correctos (y evitar sanciones)


Los impuestos a los contratistas independientes pueden ser un poco complicados si está acostumbrado a completar un formulario 1040 tradicional como la mayoría de los empleados “normales” a tiempo completo.

Como ocurre con la mayoría de los impuestos, hay mucha confusión (e incluso engaño) en torno al tema.

Porque como propietario único, empresario o autónomo, se le gravan impuestos de manera diferente que como empleado.

Entonces puede ser complicado.

Pero no se preocupe: comprender y administrar los impuestos a los contratistas independientes puede ser más fácil de lo que piensa, y controlar los impuestos a los contratistas independientes definitivamente NO es una buena razón para evitarlo. trabajo para ti.

Con la ayuda de nuestro artículo detallado a continuación, tienes esto. Pronto podrá manejar sus impuestos sin ningún problema.

Nota: Estos consejos son principalmente para dueños de negocios independientes que pagan impuestos en los Estados Unidos. Si bien el consejo general puede ser útil, consulte las reglas y regulaciones en su propia área para asegurarse de que está cumpliendo con las leyes locales.

¿Eres un contratista independiente? (2 preguntas por responder):

Antes de sumergirnos en el tema (a veces aburrido) de los impuestos a los contratistas independientes, asegurémonos de que está en el lugar correcto.

Si respondió afirmativamente a cualquiera de estas dos preguntas, debe pagar impuestos a un contratista independiente:

  • Eres tú Trabajadores por cuenta propia (incluyendo asociaciones o negocios a tiempo parcial como un trabajo a tiempo parcial)?
  • ¿Tiene un 1099 misc. ¿hacerlo bien? ¿Formulario de impuestos?

Si la respuesta a alguna de estas preguntas es afirmativa, ha venido al lugar correcto. Le mostraremos lo que debe hacer para ser propietario de un negocio independiente y comenzar a pagar impuestos.

Impuestos de los contratistas independientes frente a impuestos a los empleados

Es posible que no sea propietario de un negocio a tiempo completo, sino Gana un poco más de dinero además de tu trabajo. En este caso, como siempre, tendrá que pagar sus impuestos diarios tradicionales, así como algunos impuestos adicionales para contratistas independientes.

Aquí está la diferencia fundamental entre impuestos para contratistas independientes e impuestos para empleados:

Como empleado, no se lleva a casa su salario completo ni el salario por hora. (Probablemente notó esto en su primer salario cuando era adolescente. Grr.) Eso se debe a que su empleador aparta los impuestos para que usted cubra su obligación tributaria.

Pero como contratista independiente, sus clientes no apartan los pagos de su deuda tributaria, lo que significa que debe pagar esos impuestos usted mismo (aún grr.), O pagar una multa.

En resumen, es posible que tenga un enfoque práctico de los impuestos y se olvide de ellos en abril de cada año cuando escanee algunos documentos en un software de contabilidad y luego obtenga un buen cheque de declaración de impuestos unas semanas más tarde.

Si es un contratista independiente, el enfoque de no intervención no funcionará. Necesita saber qué está mal con su dinero y sus obligaciones fiscales.

Siga leyendo y lo guiaremos a través de todo.

Bases impositivas para autónomos

Examinemos algunas verdades fundamentales que debe saber sobre el pago de impuestos como trabajador autónomo, propietario único o propietario de un negocio independiente.

Tienes que pagar impuestos sobre los ingresos de tu negocio

En primer lugar, es importante comprender que debe pagar impuestos sobre cualquier ingreso que genere de su propio negocio. Aquí hay algunos mitos que puede haber escuchado en el pasado:

Mito: si no se nombra un oficio o no tiene una licencia comercial, no tiene que pagar impuestos. Incorrecto. Cualquier ingreso obtenido de un pasatiempo o actividad secundaria debe informarse al IRS o podría enfrentar multas, sentencias de cárcel u otras sanciones.

Mito: No es necesario que declare ingresos por debajo de $ 600. Incorrecto. Usted es responsable de informar al IRS de cualquier ingreso que obtenga, independientemente de la cantidad.

La moraleja de la historia es la siguiente: si gana dinero como contratista independiente, debe informarlo al IRS y pagar impuestos por ello.

Qué lástima, lo sabemos. Pero sigue siendo cierto.

Debes pagar impuestos trimestrales

Como empleado típico, está acostumbrado a revisar sus impuestos anualmente. Sin embargo, si paga impuestos como propietario de un negocio independiente, tendrá que pagar los impuestos trimestralmente.

Básicamente, el gobierno sabe lo que todos hacemos, en el fondo de nuestros corazones: somos terribles con nuestro dinero.

Debido a esto, cada vez que le pagan, los empleadores toman una pequeña parte de su cheque de pago para pagarle al gobierno.

De hecho, como empleado, paga impuestos todo el tiempo (gobierno deshonesto) y solo concilia su factura de impuestos anualmente.

Desde que tu Funciona como tu propio jefe Si usted es un contratista independiente, tendrá que pagar impuestos comerciales trimestrales para no quedarse sin dinero en la primavera de la “época de impuestos”.

Para pagar impuestos trimestrales, sigue estas pautas y realice un pago estimado cada trimestre antes de la fecha límite. Si sobreestima y paga de más, está bien. Obtienes un buen reembolso el próximo año.

Cómo pagar impuestos a contratistas independientes

Ahora que comprende un poco más sobre cómo funcionan los impuestos a los contratistas independientes, vayamos al tema táctico.

Aprenda a pagar los impuestos de los contratistas independientes.

Paso 1: Calcule su obligación tributaria trimestral

Primero, debe hacer una conjetura fundamentada sobre cuánto dinero estará ganando (y, por lo tanto, cuánto dinero debe) en un trimestre determinado.

El IRS recomienda usar el formulario 1040-ES pero tu tambien puedes Utilice una calculadora de impuestos trimestral estimar.

Recuerde, este número no tiene por qué ser perfecto. Si estima que un trimestre es demasiado alto o demasiado bajo, simplemente ajuste el siguiente trimestre.

Paso 2: Realizar pagos de impuestos trimestrales estimados

Después de estimar la obligación tributaria de su trabajador autónomo, en realidad deberá realizar un pago de impuestos trimestral.

Puede enviar un pago con cheque junto con el Formulario 1040-ES anterior, o (si no tiene noventa años) pagar en línea, por teléfono o desde su dispositivo móvil Aplicación IRS2Go.

Muchos servicios fiscales como Turbo Tax, HR Block, o su asesor fiscal también tiene opciones trimestrales.

Paso 3: Reciba los formularios 1099 misceláneos de los clientes (si corresponde)

Tan pronto como termine el año fiscal (31 de diciembre de cada año), todos los clientes con los que trabajó el año anterior deben darle un 1099-Otro formulario para cumplir con los estándares del IRS.

El trabajo de sus clientes es comprender quién recibe un formulario 1099, Sin embargo, si no están acostumbrados a trabajar con contratistas independientes, es posible que deba recordarles que lo hagan.

Guarde estos formularios juntos en un lugar seguro, ya que los necesitará para presentar sus impuestos.

Paso 4: Presente el Schedule-C en el momento de impuestos

Finalmente, cuando llegue el momento de finalizar su estado fiscal e informarlo al gobierno, deberá presentar un Formulario de Anexo C, un apéndice de los formularios 1040 tradicionales que se utilizan para informar los ingresos.

A Schedule-C informa las ganancias (o pérdidas) de una empresa unipersonal u otro negocio personal. Como contratista independiente, eres tú.

Como siempre, establezca sus impuestos, con un CPA o software de impuestos, y asegúrese de que se tenga en cuenta la información adicional.

Bono: deducciones del impuesto a la propiedad para empresarios autónomos

El placer de administrar su propio negocio es que algunos gastos que de otro modo no habrían ayudado a su deuda tributaria pueden sumar una buena deducción de sus impuestos como contratista independiente.

A continuación, presentamos algunas deducciones fiscales habituales para los empresarios autónomos:

  • Servicios en línea como herramientas de gestión de proyectos o software de facturación.
  • Registro de dominio y alojamiento web para mantener su sitio web en funcionamiento.
  • Tu oficina en casa (a veces) cuenta como una deducción. Para MUCHOS más detalles sobre esto, haga clic aquí.
  • Marketing, publicidad y promoción Corriste para anunciar tus servicios.
  • Computadora, teléfono y otras “herramientas comerciales” Tienes que trabajar para tus clientes.
  • Seguros comerciales y seguros médicos.
2 personas trabajan en una oficina
Un asesor fiscal puede ayudarlo a asegurarse de hacer todas las deducciones que están disponibles para usted.

¿A donde vas desde aquí?

Ahora que hemos cubierto los conceptos básicos de los impuestos a los contratistas independientes, es posible que se pregunte a dónde ir a partir de aquí.

Esto es lo que debe hacer: tomar el control del dinero de su empresa.

No me importa lo mal que haya estado con el dinero en el pasado, lo mucho que odie los formularios de impuestos o lo aterrador que suene el gobierno.

Necesitas tomar el control.

Utilice la información de este artículo para comenzar su viaje de facturación regular, estimar y pagar los impuestos de su contratista independiente y evitar los dolores de cabeza, la frustración y las sanciones por negligencia.

Si todo lo demás falla (y tiene el dinero para hacerlo), considere la posibilidad de obtener un CPA que lo guíe exactamente en lo que debe hacer, al menos durante sus primeros años.

A partir de ahí aprenderá: unas pequeñas multas lo pondrán en forma y pronto estará manejando los impuestos de su contratista independiente como un profesional experimentado.

¿Conoce su potencial de ingresos?

Responda mi Cuestionario de ganancias potenciales y reciba un informe personalizado basado en sus fortalezas únicas y aprenda cómo ganar dinero extra en solo una hora.

Iniciar cuestionario



Deja un comentario